Bestand kaufen | Bestand verkaufen

Während in der Ausschließlichkeit seit Jahren ein Vermittlersterben zu beobachten ist, wächst die Anzahl der unabhängigen Versicherungsmakler kontinuierlich. Innerhalb der Gruppe der Versicherungsmakler gibt es zwei Gruppen:

A. Käufer von Beständen
B. Verkäufer von Beständen

Der Deutsche Maklerverbund bringt beide Parteien zusammen. Selbstverständlich kann der Kauf bzw. der Verkauf professionell begleitet werden, denn zu Beginn gibt es viele offene Fragen:

  • Wie hoch ist der angemessene Wert des Bestandes und wie wird dieser ermittelt?
  • Welche Finanzierungsmöglichkeiten gibt es?
  • Wie wird eine sichere Rechteabtretung in der Praxis umgesetzt?

 

Tipp 1

Aus Ihrem Kundenbestand fließen Ihnen regelmäßige Erträge zu. Erhalten Sie diese Erträge von einem Maklerpool, so gehört der Kundenbestand formaljuristisch nicht Ihnen, sondern dem Pool.  Zudem muss den Kunden laut Datenschutzgesetz ein Betreuungswechsel (der bei einem Verkauf stattfindet) immer angezeigt und ein Widerspruchsrecht eingeräumt werden.

Bei einer Direktvereinbarung gehört Ihnen der Kundenbestand. Optimalerweise firmieren Sie als juristische Person (z.B. GmbH). So können Sie Ihre Firma verkaufen, ohne dass es laut Datenschutzgesetz zu einem Betreuungswechsel kommt. Denn die Firma bleibt Vertragspartner zu den (Versicherungs-) Gesellschaften, lediglich der Inhaber ändert sich. Im Ergebnis können Sie einen wesentlich höheren Verkaufspreis erzielen.

Tipp 2

Sorgen Sie dafür, dass Ihr Bestand digitalisiert ist. Digitale Bestände sind deutlich einfacher zu bewerten und erzielen im Regelfall einen höheren Verkaufspreis. Mit dem Maklerverwaltungsprogramm Professional works können Ihre Bestände nahezu vollautomatisiert zusammen geführt werden- unabhängig davon, ob die Bestände in der Direktvereinbarung oder bei einem Maklerpool liegen.

Sie möchten einen Versicherungsbestand kaufen? Oder Sie sind auf der Suche nach einem Käufer, der Ihre Kunden auch nach Ihrem Ausscheiden aus dem Erwerbsleben nach bestem Wissen und Gewissen betreut? Dann nehmen Sie Kontakt zu uns auf und schreiben Sie an bestandskauf_verkauf@demv.de.